總體產業面
個體公司面

1. 金融科技共創平台

金融監督管理委員會(以下簡稱金管會)協力金融服務業聯合總會(以下簡稱金融總會)於109年11月19日建置「金融科技共創平台」(以下簡稱共創平台),這是我國金融科技發展的一個重要里程碑。

金管會為能整合金融科技生態系的意見,以更前瞻及全面的方式落實金融科技發展政策,109年8月27日發布之「金融科技發展路徑圖」第1-2項推動措施,即規劃由金管會結合周邊單位之專業及力量設置共創平台,協力推動未來金融科技發展之各項工作。經過與金融總會及相關單位的討論,共創平台將依功能別先設置能力建構組、數據治理組、監理科技組及廣宣交流組等4執行小組,邀集至少25個周邊單位及專家學者擔任成員,同時設立秘書處作為幕僚單位,彙整各執行小組工作及成果等。共創平台及各執行小組所需業務經費將由金融總會金融科技發展基金予以支應。以下簡要說明各執行小組召集人、小組任務及預計於110年8月底前達成之目標。

2.

3.新南向政策

金管會配合新南向整體政策提供多重資金管道之整體金融支援,以金融促進產業,促進南向發展,創造金融與產業雙贏。

<一>協助企業取得業務發展所需資金,滿足企業需求。具體作法包括

(1)輸銀增加融資、保證及保險,並鼓勵銀行參與輸銀之「系統、整廠及工程產業輸出聯貸平台」;

(2)鼓勵國銀對國內企業或當地臺商擴大授信;

(3)輔導臺商回臺上市櫃,運用國內資本市場籌資。

<二>協助國銀增設海外據點,包括持續強化國際金融監理合作、充實金融業海外資料庫、鬆綁法規及培訓國際金融人才等措施,使金融業貼近新南向政策目標國家之市場,就近提供台商服務。

4.綠色金融行動方案2.0

為發揮我國金融體系在促進整體社會追求永續發展之角色及功能,金管會提出「綠色金融行動方案2.0」,規劃短期及中期推動重點,將以每年進行滾動式修正方式,建立可促進綠色及永續金融市場有效運作之架構及基礎,包括提升ESG資訊揭露質量及透明度,建立綠色及永續發展產業之定義或分類標準,以引導金融機構逐步從對綠能產業之投融資,擴及至對綠色及永續發展之支援,並培養金融機構因應氣候變遷風險之韌性。

綠色金融行動方案2.0設定短期及中期目標,並以3大核心策略、8大推動面向,合計38項具體措施(其中17項為持續辦理方案1.0措施,方案2.0新增21項措施)推動,主要內容如下:

一、目標:

1.短期:建立促進綠色及永續金融市場有效運作之架構及基礎,提升資訊透明度,以引導資金支援綠色及永續發展產業。

2.中期:引導金融市場因應氣候變遷之潛在風險與掌握商機,強化我國金融業及金融市場之競爭力,進而透過金融機制引導企業及投資人重視ESG議題,促成投資及產業追求綠色及永續發展之良性循環。

二、核心策略:

(1).有效資訊揭露促進適當的企業決策。

(2).驅動金融業因應氣候變遷之風險並掌握商機。

(3).運用市場機制引導經濟邁向永續發展。

5.金管會推出財富管理新方案

鑑於國內資金充沛,亦擁有相當規模之高資產客群,已具備發展財富管理之利基,再加上近期美中貿易戰等國際局勢變動影響,全球資金及產業布局都在逐步調整,也加深臺商資金回流意願。金管會為吸引更多國人及外國資金來臺進行財富管理,爰推出「財富管理新方案」,透過法規鬆綁,進一步開放更多元化之金融商品及服務,以擴大我國財富管理業務規模,並培植財富管理人才,強化金融機構商品研發能力,提升我國金融機構之國際競爭力。
本「財富管理新方案」規劃為三大策略,共計19項開放措施,分別說明如下:
策略一:開放高資產客戶之財富管理業務:
金管會已擬訂「銀行辦理高資產客戶適用之金融商品及服務管理辦法」草案,開放適格銀行辦理高資產客戶之財富管理業務,要求金融機構應建立審慎之客戶權益保護措施,並建立培育財富管理人才相關機制,相關開放措施如下:
1.放寬信託業務得受託投資外國債券商品之信用評等限制。
2.放寬銀行發行外幣金融債券連結標的及利率條款之限制。
3.開放銀行得以信託或兼營證券自營方式,提供高資產客戶投資銀行發行之外幣結構型金融債券。
4.開放證券自營業務(含銀行兼營),得與高資產客戶買賣境外結構型債券。
5.開放本國銀行或證券商之海外分支機構或轉投資公司得發行境外結構型商品。
6.放寬國際金融業務分行(OBU)之高資產客戶,得比照OSU辦理連結標的涉及臺股之外幣結構型商品及外幣股權衍生性金融商品。
7.境外結構型商品審查程序,得依自訂內部規範辦理。
8.開放辦理其他提供高資產客戶個人化或客製化需求之新金融商品業務或顧問諮詢服務。
策略二:開放多元化金融商品及投資管道
除開放高資產客戶之財富管理業務外,亦同步開放各金融機構可辦理之投資理財相關金融商品及服務,使我國金融機構所提供之金融商品及投資管道能更多元化,以吸引更多國內外投資人在臺進行財富管理,相關開放措施如下:
1.放寬專業投資人透過證券商購買外國債券之信用評等規定。
2.開放REITs採基金架構發行。
3.開放槓桿交易商可提供一般自然人客戶以原油及黃金價格為標的之差價契約(CFD)交易服務。
4.開放槓桿交易商得提供不涉及新臺幣之無本金交割遠期外匯(NDF)交易服務。
5.開放具一定資格之外資得以其持有之外幣為擔保品向證券商辦理資金融通。
6.放寬外幣投資型保單全權委託投資帳戶可投資投信所發行之臺股基金。
7.簡化私募境外基金流程。
策略三:拓展金融機構業務範疇
為強化金融機構之國際競爭力,並提供客戶更多資金運用彈性,進一步開放金融機構可承作之相關業務項目,以協助金融機構擴大服務範疇,俾吸引更多國際資金來臺投資。相關開放措施如下:
1.開放證券商辦理外國有價證券融資業務。
2.開放銀行/證券商得與海外關係企業進行交易。
3.開放證券商得受託管理私募股權基金。
4.開放國際證券業務分公司(OSU)得辦理不限用途款項借貸業務。

有關上述政府計畫之具體內容可參閱以下網址連結:

資料來源:行政院、金管會